Правоохранительные органы Индии продолжают зачистку финансовой инфраструктуры, обслуживающей нелегальный iGaming и кибермошенничество. Департамент по борьбе с финансовыми преступлениями (Enforcement Directorate, ED) провел рейды на 20 локациях в пяти городах страны: Мумбаи, Пуне, Сурате, Мехсани и Хайдарабаде. Под ударом оказались платежные посредники и сети обхода блокировок, через которые отмывались миллионы долларов.
Архитектура схемы: от игровых платформ до «мерчантов»
Расследование подразделения ED в Мумбаи основано на уголовных делах против нелегальных беттинг-платформ All Panel Exchange (allpanelexch.com) и MGM91. По данным следствия, игроков заманивали на сайты, заставляли делать депозиты, после чего блокировали вывод средств.
Ключевым элементом легализации награбленного стала структура в городе Пуна, основанная Рамом У. Рамдхани (Ram U. Ramdhani). Его компания Edsom Fintech разработала внутренний платежный шлюз iPaisa. Через этот сервис организаторы схем подключили более 200 фиктивных компаний и фронт-офисов:
Внутри системы эти юридические лица оформлялись как обычные «мерчанты».
Деятельность операторов координировали агенты, которых называли «Channel Partners» или «Carry & Forward Agents».
В процесс привлекались отдельные кооперативные банки, которые предоставляли инфраструктуру для сбора и шаринга (layering) незаконного капитала.
Часть организаторов управляла процессами непосредственно из Дубая. Сам Рамдхани был арестован во время предыдущих волн расследований и в настоящее время находится под стражей.
Три основных канала вывода средств за границу
Следствие идентифицировало три маршрута, которыми нелегальная прибыль выводилась из финансовой системы Индии:
Криптовалютные транзакции — конвертация фиатных средств в цифровые активы для перевода на офшорные кошельки.
Фальшивые торговые операции — международные переводы по поддельным инвойсам с признаками завышения цен на товары.
Наличные операции через мульти счета — массовое снятие наличных с счетов, открытых на основании фиктивных агропромышленных объединений (Agricultural Produce Market Committee, APMC).
Во время обысков силовики изъяли значительный массив цифровых носителей, внутреннюю документацию и приказали заблокировать ряд банковских счетов, вовлеченных в схемы, опираясь на положения закона Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Подробнее о ходе спецоперации сообщает iGaming Today.
Подобные зачистки показывают, что регуляторы по всему миру берут под контроль не только гемблинг-бренды, но и всю платежную экосистему вокруг них — от мелких дроп-счетов до закрытых шлюзов.